Πώς να επενδύσετε σε βασικά προϊόντα

Περιεχόμενο

• στάδια
• Μέρος 1 Ετοιμαστείτε να επενδύσετε
• Μέρος 2 Προσδιορισμός των τύπων τίτλων ή αγαθών προς αγορά
• Μέρος 3 Διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας

Σε αυτό το άρθρο: Προετοιμασία για επενδύσειςΚαθορισμός των τύπων μετοχών ή βασικών προϊόντων για αγοράΔιαδιαμορφώστε το χαρτοφυλάκιό σας14 Αναφορές

Οι πρώτες ύλες είναι εμπορεύματα που χρησιμοποιούνται για την παραγωγή άλλων προϊόντων. Περιλαμβάνουν γεωργικά προϊόντα (σόγια, καλαμπόκι, σιτάρι), μέταλλα (χαλκό, ασήμι, χρυσό), ενεργειακά προϊόντα (πετρέλαιο θέρμανσης, φυσικό αέριο, αργό πετρέλαιο) και άλλα. . Είναι σημαντικό να αναφέρουμε ότι τυποποιούνται μεταξύ των παραγωγών με τη χρήση ελάχιστων ποιοτικών προτύπων, τα οποία ονομάζονται βασικές ιδιότητες. Αυτό τους επιτρέπει να είναι εναλλάξιμα και δίνει σε κάθε είδος πρώτης ύλης μια τιμή που μπορεί να αλλάξει ανάλογα με τις διακυμάνσεις της παγκόσμιας αγοράς. Επενδύοντας σε αυτούς, οι επενδυτές (από ιδιώτες σε μεγάλες τράπεζες) μπορούν να κερδίσουν χρήματα ανταλλάσσοντάς τους και τις συναφείς αξίες, εκμεταλλευόμενοι αυτές τις διακυμάνσεις. Ξεκινήστε σήμερα με μια απλή εικόνα του περίπλοκου κόσμου των επενδύσεων σε βασικά προϊόντα.

στάδια

Μέρος 1 Ετοιμαστείτε να επενδύσετε

1. 
   

   
   Προσδιορίστε πόσα χρήματα μπορείτε να επενδύσετε. Η αγορά βασικών προϊόντων είναι ένα πολύ επικίνδυνο μέρος για να επενδύσετε τα χρήματά σας και μπορείτε να έχετε μεγάλα κέρδη, αλλά με τον ίδιο τρόπο, μπορεί να έχετε μεγάλες απώλειες. Ως εκ τούτου, τα εμπορεύματα πρέπει να αποτελούν μέρος μόνο των αξιών των μακροπρόθεσμων ενεργειών σας. Η επένδυση σε βασικά προϊόντα είναι ασφαλέστερη επειδή αποτελεί μέρος ενός μεγάλου και διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου, το οποίο περιλαμβάνει και άλλα είδη επενδύσεων.
   • Πράγματι, τα βασικά προϊόντα μπορούν γενικά να μειώσουν τον κίνδυνο εάν αποτελούν μέρος ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου, καθώς οι κινήσεις τους γενικά δεν σχετίζονται με διακυμάνσεις σε άλλους τύπους τίτλων.
   • Πριν αποφασίσετε να επενδύσετε σε βασικά προϊόντα, συνιστάται να εμπλακείτε στους πιο θεμελιώδεις τομείς της επένδυσης στο χρηματιστήριο. Για περισσότερες πληροφορίες, μπορείτε να κάνετε έρευνα για το πώς μπορείτε να επενδύσετε στο χρηματιστήριο.

2. 
   

   
   
   
   Άνοιγμα λογαριασμού μεσιτείας. Για να αγοράσετε και να πωλήσετε οποιαδήποτε αξία, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που βασίζονται σε εμπορεύματα, θα χρειαστείτε τη βοήθεια ενός μεσίτη για να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό στον οποίο μπορείτε να διατηρήσετε και να ανταλλάξετε τους τίτλους αυτούς. Σε έναν χρηματιστηριακό λογαριασμό, έχετε την επιλογή να καταθέσετε χρήματα, τα οποία μπορεί να επενδύσουν οι χρηματιστές σε τίτλους για λογαριασμό σας.
   • Καταλάβετε ότι αυτό δεν θα συμβεί αν σκέφτεστε απλά να επενδύσετε σε φυσικά προϊόντα. Για παράδειγμα, μπορείτε απλά να αγοράσετε και να κρατήσετε χρυσό για τον εαυτό σας ως επένδυση, χωρίς να εισέλθετε στο χρηματιστήριο. Ωστόσο, δεν είναι ρεαλιστικό για τους περισσότερους επενδυτές να λαμβάνουν μεγαλύτερα ή φθαρτά προϊόντα, όπως το πετρέλαιο ή το σιτάρι, τα οποία μπορεί να είναι πιο δύσκολα. Από την άλλη πλευρά, επενδύοντας σε χρεόγραφα, θα εξοικονομήσετε το κόστος αποστολής και αποθήκευσης που θα μπορούσατε να υποβάλετε κατά τη διαπραγμάτευση φυσικών εμπορευμάτων.
   • Όπως συμβαίνει με οποιοδήποτε επενδυτικό σχέδιο, θα πρέπει πρώτα να βεβαιωθείτε ότι έχετε επαρκή εξοικονόμηση πόρων στο ταμείο έκτακτης ανάγκης (3 έως 6 μήνες δαπανών) για την αντιμετώπιση απροσδόκητων δαπανών, όπως η απώλεια χρημάτων. την απασχόληση, την ασθένεια, τον τραυματισμό κλπ. Επιπλέον, θα πρέπει να διαθέσετε τα απαραίτητα μετρητά για τα έξοδα που έχετε προγραμματίσει βραχυπρόθεσμα (για παράδειγμα, αγορά ενός αυτοκινήτου ή την πρώτη πληρωμή σε ένα σπίτι) για 1, 3 ή ακόμα και για τα επόμενα 5 χρόνια.

3. 
   

   
   
   
   Κάντε μια κατάθεση στο λογαριασμό μεσιτείας. Να είστε προσεκτικοί με την πρώτη επένδυση που κάνετε στα βασικά προϊόντα. Δεν χρειάζεται να επενδύσετε μεγάλα χρήματα σε μια αγορά που δεν γνωρίζετε. Είναι καλύτερο να σταθεροποιήσετε σταδιακά τη θέση σας στην αγορά βασικών προϊόντων για να μειώσετε τον κίνδυνο. Έχετε επίσης τη δυνατότητα πώλησης των μονάδων αμοιβαίων κεφαλαίων που ήδη έχετε στην κατοχή σας για να χρηματοδοτήσετε την επένδυσή σας σε εμπορεύματα.

Μέρος 2 Προσδιορισμός των τύπων τίτλων ή αγαθών προς αγορά

1. 
   

   
   Συμβουλευτείτε. Αποφασίστε εάν θέλετε να κάνετε τη δική σας έρευνα ή να προσλάβετε κάποιον για να σας βοηθήσει. Η κατανόηση και η παρακολούθηση της αγοράς βασικών προϊόντων μπορεί να είναι (και για πολλούς ανθρώπους) εργασία πλήρους απασχόλησης για την οποία απαιτούνται γνώσεις και εμπειρία. Αν δεν έχετε το χρόνο ή την επιθυμία, να προσλάβετε έναν οικονομικό σύμβουλο για να σας βοηθήσει.

2. 
   

   
   Επενδύστε σε φυσικά προϊόντα. Ο απλούστερος τρόπος για να επενδύσετε σε βασικά προϊόντα είναι απλώς να αγοράσετε το προϊόν και να περιμένετε μια αύξηση των τιμών. Αυτό συνεπάγεται επιπλέον έξοδα αποθήκευσης και αποστολής που σχετίζονται με την κατοχή ενός φυσικού περιουσιακού στοιχείου. Συνήθως, αυτό γίνεται μόνο με πολύτιμα μέταλλα, όπως χρυσό ή ασήμι, επειδή είναι μικρότερα, σε σχέση με την αξία τους. Αυτά τα μέταλλα αγοράζονται και πωλούνται γενικά με τη μορφή νομισμάτων και ράβδων χρυσού.
   • Ένας τρόπος για τη μείωση του κόστους κατά την πώληση φυσικών πολύτιμων μετάλλων είναι η εμπορία και η αποθήκευσή τους από απόσταση. Πολλές εταιρείες επενδύσεων προσφέρουν online συναλλαγές και ασφαλή αποθήκευση πολύτιμων μετάλλων. Αν έχετε αμφιβολίες σχετικά με τη νομιμότητα μιας εταιρείας χρυσού, ελέγξτε πρώτα την ιστοσελίδα του Παγκόσμιου Συμβουλίου Gold.

3. 
   

   
   Επενδύστε σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων. Στο παρελθόν, τα εμπορεύματα διαπραγματεύονταν στην προθεσμιακή αγορά. Οι προθεσμιακές συμβάσεις, οι οποίες επιτρέπουν σε έναν επενδυτή να διαπραγματεύεται συμβάσεις για την αγορά ή την πώληση ενός εμπορεύματος σε συγκεκριμένη ημερομηνία σε δεδομένη τιμή, φέρουν υψηλό κίνδυνο. Δεδομένου ότι οι τίτλοι αυτοί τείνουν να έχουν υψηλό βαθμό μόχλευσης (πληρώνονται με δανεισμένα χρήματα για να αυξήσουν το δυναμικό κέρδους), μια μικρή αλλαγή στην τιμή της πρώτης ύλης μπορεί να προκαλέσει τεράστιες απώλειες (μερικές φορές ακόμη και περισσότερο από την αρχική κατάθεση) ή τα τεράστια κέρδη. Στις περισσότερες περιπτώσεις, είναι καλύτερο να αφήσετε το εμπόριο μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων σε επαγγελματίες χρηματοοικονομικούς εμπόρους και μεγάλες εταιρείες.

4. 
   

   
   Επενδύστε σε μετοχές που σχετίζονται με εμπορεύματα. Η αγορά αποθέματος που σχετίζεται με ορισμένα προϊόντα είναι ένας τρόπος να στοιχηματίζετε στην αξία ενός εμπορεύματος χωρίς να τρέχετε όλους τους κινδύνους που συνδέονται με τις συναλλαγές επί προθεσμιακών συναλλαγών. Για παράδειγμα, εάν θέλετε να επενδύσετε σε πετρέλαιο, μπορείτε να αγοράσετε μερίδια σε εταιρείες που ειδικεύονται στη διάτρηση, έρευνα, μεταφορά ή πώληση πετρελαίου. Ωστόσο, πρέπει να έχετε κατά νου ότι παρόλο που οι ενέργειες αυτές συνδέονται με τις τιμές των βασικών προϊόντων, μπορεί να μην συμβαδίζουν με αυτές. Για παράδειγμα, εάν η τιμή της πρώτης ύλης αυξάνεται κατά 10%, αυτό δεν σημαίνει απαραίτητα ότι η τιμή του αντίστοιχου αποθέματος θα αυξηθεί επίσης κατά 10%.

5. 
   

   
   Επενδύστε σε Αμοιβαία Κεφάλαια (ETFs). Πρόκειται για επενδυτικά κεφάλαια που αγοράζονται και πωλούνται ως αποθέματα, γεγονός που επιτρέπει στους επενδυτές να δημιουργήσουν εύκολα ένα πιο διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με άλλα χρεόγραφα. Στην περίπτωση των βασικών προϊόντων, τα ETF αποτελούνται γενικά από συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης που παρακολουθούν την αξία ενός εμπορεύματος. Αυτό επιτρέπει στον έμπορο να επενδύει άμεσα σε διακυμάνσεις των τιμών των βασικών εμπορευμάτων χωρίς να κινδυνεύει να κρατήσει συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης.

6. 
   

   
   Επενδύστε σε αμοιβαία κεφάλαια ή κεφάλαια δεικτών. Τα αμοιβαία κεφάλαια δεν μπορούν να επενδύονται άμεσα σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων, αλλά μπορούν να έχουν πολλές σχετικές μετοχές. Είναι σαν να επενδύετε σε πολλά αποθέματα που σχετίζονται με τα βασικά προϊόντα, εκτός από το ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται επαγγελματικά. Επιπλέον, ορισμένα κεφάλαια δεικτών μπορούν να επενδύονται σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων. Αυτό επιτρέπει μια προσέγγιση όπως αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι πιο εκτεθειμένη στις πραγματικές τιμές των βασικών προϊόντων.

Μέρος 3 Διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας

1. 
   

   
   Διατηρήστε μια ισορροπημένη διανομή των αξιών σας. Με άλλα λόγια, δεν πρέπει να βάζετε όλα τα κεφάλαιά σας σε ένα εμπόρευμα. Έχετε την ευκαιρία να μειώσετε τον κίνδυνο απώλειας χρημάτων διαδίδοντας επενδύσεις σε διάφορα προϊόντα και σε διάφορες αξίες που σχετίζονται με αυτές.

2. 
   

   
   Μην ξοδεύετε τόσα πολλά χρήματα για τις πρώτες ύλες. Σε γενικές γραμμές, οι επενδυτές καλούνται να επενδύσουν μόνο το 5 έως 10% του συνόλου των στοιχείων του ενεργητικού τους σε βασικά προϊόντα. Οποιοδήποτε υψηλότερο ποσοστό προσθέτει στο χαρτοφυλάκιο έναν περιττό κίνδυνο που μπορεί να μειωθεί εάν παραμείνετε στους ασφαλέστερους τομείς της αγοράς.

3. 
   

   
   Επανατοποθετήστε ξανά το πορτοφόλι σας από καιρό σε καιρό. Παρόλο που πολλοί άνθρωποι προσπαθούν να φτάσουν στο χρόνο, οι μελέτες δείχνουν ότι αυτή η προσέγγιση σπάνια επιτυγχάνει μακροπρόθεσμα. Αντ 'αυτού, αναλύστε το χαρτοφυλάκιό σας μία ή δύο φορές το χρόνο για να δείτε αν είναι σκόπιμο να το επαναπροσδιορίσετε. Με άλλα λόγια, να πουλήσετε μερικές από τις αξίες σας που δημιουργούν κέρδος και να αγοράσετε μετοχές των οποίων η αξία έχει μειωθεί. Με αυτόν τον τρόπο, θα μπορείτε να πουλάτε, να αγοράζετε και να διατηρείτε ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο.